Premier échange
Ce rendez-vous permet de comprendre votre contexte, vos objectifs, vos attentes et les sujets prioritaires : fiscalité, retraite, immobilier, capital, transmission ou protection familiale.
Méthode AJPC
AJ Patrimoine Conseils structure chaque accompagnement autour d'une analyse complète, d'objectifs précis et de recommandations compréhensibles.
Les 5 étapes AJPC
La méthode AJPC repose sur une progression simple : comprendre, analyser, expliquer, décider puis suivre dans le temps.
Ce rendez-vous permet de comprendre votre contexte, vos objectifs, vos attentes et les sujets prioritaires : fiscalité, retraite, immobilier, capital, transmission ou protection familiale.
Les informations utiles sont réunies pour disposer d'une vision fiable : revenus, fiscalité, patrimoine existant, dettes, placements, immobilier, prévoyance, retraite et projets.
AJPC analyse la cohérence globale de votre situation : fiscalité, liquidité, allocation, niveau de risque, horizon de détention, capacité d'épargne et objectifs de long terme.
Les pistes d'action sont expliquées de manière claire : intérêt, contraintes, risques, fiscalité, ordre de priorité et conditions de mise en place.
Une stratégie patrimoniale évolue avec votre vie personnelle, professionnelle et fiscale. Le suivi permet d'ajuster les choix lorsque votre situation ou le contexte change.
Préparer l'audit
La collecte est adaptée à votre situation. Elle permet d'éviter les recommandations approximatives et de travailler sur des éléments concrets.
Résultat de l'audit
L'objectif est de sortir de l'audit avec une lecture plus claire de votre situation et des décisions à prioriser.
Cadre de travail
Les informations transmises dans le cadre d'un audit patrimonial sont traitées avec confidentialité. Elles servent uniquement à comprendre votre situation, mesurer les enjeux et construire des recommandations adaptées. AJ Patrimoine Conseils s'appuie sur une démarche claire, documentée et respectueuse de la sensibilité des données personnelles et financières.
Questions fréquentes
La durée dépend de la complexité de votre situation et du niveau d'analyse attendu. Un premier échange permet de cadrer les sujets, puis l'audit se construit à partir des informations transmises et des objectifs identifiés.
Les documents utiles peuvent inclure l'avis d'imposition, les relevés d'épargne, les crédits, les informations immobilières, les éléments retraite, la prévoyance et les projets personnels ou professionnels.
L'objectif de l'audit est de vous donner une lecture claire de votre situation, des priorités, des pistes d'optimisation et des points de vigilance. Les modalités de restitution sont précisées selon l'accompagnement retenu.
Non. Le premier échange sert à comprendre votre situation et à vérifier si un accompagnement est pertinent. Il pose un cadre clair avant toute recommandation ou mise en place de solution.
Oui. L'accompagnement peut être réalisé à distance, notamment en visioconférence, avec une transmission sécurisée et organisée des informations nécessaires à l'analyse.
Parce qu'une solution patrimoniale n'a de sens que si elle répond à un objectif réel. Commencer par l'analyse permet d'éviter les choix isolés, les dispositifs inadaptés et les décisions guidées uniquement par un avantage fiscal ou un rendement affiché.
Un audit patrimonial permet de relier votre fiscalité, vos placements, vos projets, votre retraite et vos objectifs familiaux dans une trajectoire cohérente.